Со всех концов страны раздаются возмущенные крики и проклятия людей, столкнувшихся с блокировкой своих счетов по скандальному закону ФЗ-115 – как физлиц, так и организаций в адрес ГосДумы, правительства, депутатов и, разумеется, банков. Блокировки счетов носят столь массовый характер, что, судя по всему, всерьез угрожают экономике и без того, что называется дышащей на ладан. Посудите сами: перед вами ниже типичный  рассказ человека, судя по всему все еще пытающийся заниматься бизнесом в этой стране, о том, в какую головную боль превратил пресловутый 115 ФЗ самые простые операции с банковским счетом.

Моя практика по 115 ФЗ. Самым подлым банком, который меня обслуживал оказался ВТБ. Их подлость заключается в том, что они блокируют счёт только после поступления денег. Неоднократно сталкивался и со знакомыми общался. Пока болтается на счету маленькая сумма, счёт не блокирнут, а как упадет крупная сумма, сразу летит блок. Мой пример, когда я покупал на организацию автомобиль у физического лица. Автомобиль был грузовой, и миллион по договору купли продажи я перечислил физлицу на карту. Банк платеж пропустил. Потом на счету болталось две тысячи рублей, все было норм, а когда недели через две пришло 300 тысяч за транспортные услуги, следом тут же прилетел блок. Создают максимальное неудобство организации. Вторая подлость, это то что отключается банк клиент. Выписку можно взять только бумажную у операционистки и за деньги. Платежи, хотя и говорят что проводят, на самом деле не проводят. Отказывают даже в безупречных операциях. Мне отказывали в платежах на Лукойл за топливо, так как у меня организация занимается грузоперевозками, и ежемесячно большие суммы тратятся на топливо. Причем один раз клиент перевел мне деньги по ошибке. Мы подготовили письмо в банк, приложили документы, выписки, показали что сделки не было, и нефига. Банк не дал сделать возврат. Предложил закрыть счет, с чем я согласиться не мог, так как дело в суде. Мои рекомендации. Не рашаркивайтесь перед банком. За 2018 год, по северо- западу, со слов безопасника, ни одного счета не было банком добровольно разблокировано. Примите как должное, и делайте выводы. Документы, строго по списку. Все равно читать их никто не будет. Мы например при предоставлении документов, делали помарки, по которым любой нормальный проверяющий должен задать вопросы. Например прикладываем 23 упд, а транспортные накладные прикладываем к 20 документам, а в описи указываем 23 накладные. Расхождения по авансовым отчётам, которые должны сразу резать глаз и вызывать вопросы. Но нет, вопросов никогда не возникало, а это значит что документы берут для галочки. Их никто не читает. Скорее всего, ваша деятельность негативно сказывается на отчётность перед ЦБ, но прямо вам сказать не могут, и спихивают как нежелательного клиента. Операционистки подавляют волю. Не бойтесь и не идите на поводу. Они вам врут. Будут говорить, что самое лучшее закройте счёт, и деньги вам переведут на другой счет в течение 7 дней. Иначе банк может отказать в проведении платежа, и поместить вас в списки, а если второй раз откажут то закрыть счет в одностороннем порядке. Ни в коем случае на это не ведитесь. Если вы закрываете счёт, который был заблочен по 115 фз, то вас в эти списки поместят по любому. Так же не испытываете их финмониторинг, и не носите коммерческие платёжки. Лучше сразу несите платёжку в налоги. Мы например отправляли на прибыль. И тут же несёте а налоговую документы на возврат. Работает 100%. К тому же платёжка на налоги бесплатна, как и возврат налогов. И не в какие списки вам не поместят. На возврат уходит примерно месяц. Неделя уходит на камералку, потом отдел выплат, потом казначейство. Узнайте телефон отдела выплат, и очень ласково, так как там одни женщины, наведите справки. При хорошем подходе можно вернуть налоги за две недели. Не надо бояться. Ни какая проверка к вам не придет. Возврат излишних налогов проходит по другому сценарию, от их возмещения, или возврата из бюджета. Сейчас кстати сроки возврата сильно выросли. По знакомству в налоговой узнал, что отдел возврата, просто завалили возвратами, и они физически не успевают. Что прямо говорит, о беспределе банков. Раньше возвратов были единицы, а сейчас тысячи. Есть другие, более экзотические способы вывода. Например через госпошлину в арбитраж, нотариуса, и т.д. Не советую, по времени будет дольше, и процент потерь будет больше. Не советую оплачивать налоги за третьих лиц. Много будет головняков с документами, и сделка будет довольно такая кривоватая. К тому же налоги перестанет видеть банк, того третьего лица, и его счёт могут в результате заблочить. Окажете медвежью услугу на ровном месте.

Оригинал: https://t.me/trehlitrovayabanka/1003