Курс рубля к доллару может резко сыграть вниз в преддверии новогодних праздников
Перед самым разгаром выплат по внешним долгам отечественные банки остались без свободной валюты. Информация об этом появилась сегодня на сайте Finanz.ru. Как следует из источника, декабрьские погашения потребуют наибольшего по итогам двухлетнего периода оттока валютных средств.
Валютные резервы российских финансовых учреждений еще в сентябре были всего на 2 млрд. дол. больше, чем задолженность перед клиентами. В обзоре «Райффайзенбанка» указано, что в октябре банкам тоже не удалось запастись валютой, даже не смотря на то, что ее поступление в РФ возобновилось. В течение месяца резервы финучреждений пополнились всего 3,1 млрд. дол., да и то лишь благодаря погашению кредитов, выданных в свое время компаниям и организациям. Одновременно с этим 1,2 млрд. дол. пришлось выдать клиентам, решившим снять депозиты, 1 млрд. долл. ушло на возврат долга Министерству финансов, 300 млн. дол. – на возврат займа Центробанку и 400 млн. дол. – на погашение кредитов, взятых у иностранных финансовых учреждений на межбанке.
Эксперты «Райффайзенбанка» говорят, что ситуация с валютной ликвидностью у отечественных банков не нормализовалась даже после притока депозитов и возврата кредитов клиентами. Внутренние резервы банков сократились на полмиллиарда долларов, а если учесть сокращение портфеля ценных бумаг в валюте на сумму около 1 млрд. дол, то положение дел в российских банках оставляет желать лучшего. Специалисты допускают возможность перевода средств в рубли, из-за которого так называемая «подушка безопасности» кредитных учреждений РФ по состоянию на конец октября максимально приблизилась к нулевой отметке.
Из оотчета «Райффайзенбанка» следует, что стоимость валютной ликвидности в декабре может продолжить свой рост. Согласно данным ЦБ, в декабре российским банкам придется погасить 18,2 млрд. дол. долгов, из них 16,5 млрд. – это «тело» кредита, а 1,66 млрд. – набежавшие по нему проценты. Приблизительно такая же сумма выплат намечена и на январь, так что в общем в два ближайших месяца на уплату внешнего долга финансовые учреждения страны должны будут выделить 35,5 млрд. дол, а это наивысшие показатели, начиная с декабря 2015-го года. Однако в ЦБ уверяют, что 11 млрд. дол. январских выплат являются внутригрупповыми, а значит, могут быть пролонгированы.
По словам Д. Порывая, аналитика «Райффайзенбанка», чтобы погасить внешний долг в сентябре, многим банкам пришлось опустошать свои портфели еврооблигаций. В декабре ситуация может повториться, так как разрыв ликвидности, согласно оценкам эксперта, составит не менее 2-х млрд. дол. Но даже это, как считает Порывай, не спасет некоторые финучреждения, и им придется брать кредиты у Центробанка (имеются в виду валютные займы). Не исключено, что ЦБ возобновит аукционы валютных репо либо же повысит лимиты по своп-операциям с валютой.
Главный эксперт «Центра Развития» Высшей школы экономики С. Пухов заявляет, что регулятор уже сейчас активно поддерживает валютный рынок, опустошая собственные резервы ценных бумаг и привлекая под их залог валютные кредиты из за рубежа. Сумма таких кредитов в 3-м квартале текущего года достигла 11,6 млрд. дол., а это зафиксированный на сегодняшний день исторический рекорд. Все взятые ЦБ кредиты рано или поздно придется погашать, и если прибавить сюда необходимость погашения внешнего долга, вполне вероятно, что национальная валюта в ближайшее время значительно подешевеет, считают эксперты.