Идея Алишера Усманова о создании самого высокотехнологичного оператора и мобильного банка одновременно – была, как это часто бывает, спущена в сортир некомпетентной командой, которая занималась непосредственной реализацией проекта, прежде отличавшийся редкой осведомлённости телеграм-канал @Банкcта. Пока директор по развитию бизнеса Егор Давыдов занимался решением вопросов устройства своей личной жизни, прочие ТОПы банка занимались «мутными операциями» и, в результате из за «мошеннических действий, переводов и обнала через карточки и мобильные счета Раунда – получился большой процент фрода (от англ. fraud — «мошенничество. – Ред.)», — пишет автор публикации, и добавляет, что «фрод» в банке «Раунд» достиг уровня 10% от общего уровня транзакций, при том, что Фрод не должен превышать 0,1-0,2 % от всех транзакций.
Впрочем, как сетует автор публикации — сам Алишер Усманов «наплевательски отнесся к своей команде», не особо беспокоясь о реализации идеи, поручив дело сомнительному менеджменту, который «тянет кривыми руками банк на дно». Но представителям компаний Viza и Mastercard, по мнению источника, судя по всему, тоже глубоко наплевать на Усманова: «На банк Round они наехали, сейчас там проверки, давали тестовый период в районе полугода, закрутили гайки, но все равно не получилось добиться улучшения ситуации. В результате «Раунд» на грани лишения лицензии, все проекты заморожены, все ждут дополнительной проверки от международных платежных систем и иных регуляторов»,- сообщает источник.
«Причем, скорее всего, проблема не только с переводами связана, а еще и со слабой идентификацией и финмониторингом – это был один из основных каналов обнала. Сейчас ведь эмитенты очень пристально смотрят на приход денег на карты, а тут, скорее всего, смотрели сквозь пальцы», — пишет автор публикации. И добавляет, что Раунд банк – «один из немногих банков, из которых можно было выводить на карты, если тупо завести там расчетный счет».
По данным канала, которые ссылаются на свои осведомленные источники в Центробанке, в начале января регулятор намерен провести ревизию в «Раунде», по результатам которой (с большой вероятностью) выпишет им волчий билет. «Лайк, шер, Алишер!», — иронизирует автор, и рекомендует читателям «выводить бабосы» из Раунд банка.