В расследовании «» говорится, что за право стать санатором банкиры платили «откаты» топ-менеджерам Агентства страхования вкладов — от 3% до 5% от выделенных на санацию денег. Суть расследования кратко изложили авторы телеграм-канала ««.
Согласно данным расследования «основным исполнителем» схемы стал замглавы АСВ Валерий Мирошников, который уехал из России вскоре после задержания главы банковского отдела службы экономической безопасности ФСБ Кирилла Черкалина. Черкалина задержали весной прошлого года, он обвиняется в особо крупном мошенничестве. При обыске у полковника был найден рекордный объем наличных — 12 млрд руб. Почти сразу после этого из страны уезжает Мирошников, который по долгу службы работал с Черкалиным. Позже стало понятно, что последний был частью большой схемы обогащения в период масштабной «зачистки» банковского сектора. Год назад Черкалин рассказал следствию, что большая часть найденных средств принадлежит не ему, а Мирошникову. По словам полковника, именно он был автором преступных схем. Уехавший из России банкир Александр Железняк считает, что Черкалин был «просто хранителем». Cхема работала в связке ЦБ — АСВ — банковские отделы МВД — банковский отдел ФСБ. Стержнем были АСВ и ФСБ, а «основным исполнителем» — Мирошников. В показаниях по делу Черкалина очень подробно описан такой эпизод. В 2013 году между друзьями, партнерами и совладельцами «Балтийского банка» Олегом Шигаевым и Андреем Исаевым произошел конфликт. Шигаев же якобы пошел на хитрость и решил отдать банк АСВ и Альфа-Банку на санацию для получения неофициальных отступных, а Исаева оставить ни с чем. Тогда Шигаев нанял юриста, который договорился о встрече с Мирошниковым. По словам адвоката, который участвовал в переговорах, руководитель Альфа-Банка Андрей Соколов объяснил, что выявленная «дыра» банка в 30–33 млн руб — искусственно завышенная сумма, чтобы получить от ЦБ льготный кредит в 60 млрд на санацию. Юрист добавил, что Соколов планировал отдать Мирошникову 1 млрд руб, часть из которого якобы пойдет сотрудникам ФСБ из банковского отдела «за организацию и содействие в организации сделки». Окончательно вопрос санации «Балтийского банка» решился в кабинете Мирошникова в АСВ. Он давил на Шигаева, говоря, что если тот откажется от санации Альфа-Банком, то «и у него самого будут проблемы с правоохранительными органами, у банка могут отозвать лицензию». Мирошников заявил, что Шигаев и Соколов должны составить «понятийку» — конфиденциальное и неофициальное соглашение между сторонами в виде благодарности от Соколова и что Мирошников гарантирует выплату этой суммы, а саму «понятийку» замглавы АСВ сохранит в сейфе. Позже ЦБ решил отправить «Балтийский банк» на санацию и выделить на это 57,4 млрд руб. Санатором стал Альфа-Банк.